Расчет наличными между ип

Оглавление:

Операции по расчетам наличными между ИП в 2018 году

Государство реализует различные способы контроля за коммерческой деятельностью индивидуальных предпринимателей. Осуществляется он различными способами. При этом в сфере как наличного расчета, так и безналичного.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 309-85-28 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Максимально пристальное внимание уделяется именно наличным расчетам. Основной причиной тому является большое количество различных коррупционных схем, связанных с подобного рода процедурой оплаты.

Содержание

Контролируются операции расчета наличными индивидуальных предпринимателей с частными лицами, другими ИП, индивидуальными предпринимателями.

Основные моменты ↑

Расчет наличными используется для оплаты различного рода товаров, а также услуг. С каждым днем такой способ расчет используется все реже.

Государство разными способами старается способствовать использованию только безналичной оплаты при осуществлении оплаты между разными субъектами.

Так как подобный безналичную оплату гораздо проще контролировать. Существует обширный перечень различных нюансов, связанных с оплатой наличными.

Всем индивидуальным предпринимателям стоит пристально рассмотреть следующие вопросы заблаговременно:

  • что это такое?
  • назначение платежа;
  • правовое регулирование.

Что это такое

Сегодня основным средством оплаты все ещё остаются наличные платежи. Основным назначением их является следующее:

  • оборот различных товаров, услуг;
  • выплата заработной платы, всевозможных премий, пенсий и пособий;
  • оценка ценных бумаг, их приобретение.

Под термином «наличный денежный оборот» подразумевается движение денежной массы за конкретный отрезок времени.

При этом такое движение средств может осуществляться между следующими субъектами:

  • юридическими лицами и физическими;
  • юридическими лицами и организациями;
  • государственными органами и населением.

Важно помнить, что для осуществления расчетов могут применяться деньги самого разного типа. Существуют следующие разновидности:

  • обычные бумажные банкноты;
  • монеты;
  • кредитные инструменты (чеки, кредитные карты, векселя).

Существует большое количество самых разных форматов наличных расчетов. По возможности стоит ознакомиться со всеми их особенностями. Это позволит избежать большого количества самых разных затруднений.

Важно помнить о том, что на обращение средств, осуществляемых частными лицами, каких-либо ограничений не имеется. Иначе обстоят дела с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами.

Назначение платежа

Все операции по обороту наличных средств в обязательном порядке должны вестись с применением специальной кассовой техники.

Использование контрольно-кассовых механизмов обязательно почти во всех без случаях, за небольшим исключением. Оплата осуществляется за предоставление какого-либо товара или же услуги.

Важно помнить о необходимости ведения кассовой книги. Данный учетный документ обязательно должен составляться кассиром. Наличие его строго обязательно.

В случае отсутствия контролирующие органы могут назначить серьезное административное наказание. Могут быть назначены штрафы как должностным лицам, отвечающим за отражение назначения платежа, так и юридическим.

В не зависимости о того, кто ведет кассовую книгу, ответственность за её содержимое будет нести именно индивидуальный предприниматель.

Правовое регулирование

Все нюансы, связанные с процедурой осуществления оплаты различных товаров/услуг, отражены в специальных законодательных актах.

Основным документом, на который необходимо ориентироваться в рассматриваемом случае, является Федеральный закон №54-ФЗ от 22.05.2003 г. (ред. от 08.03.2015).

Он включает в себя следующие основные нюансы:

Помимо обозначенных выше также следует учитывать другие нормативно-правовые документы:

Как осуществляются расчеты наличными деньгами в предпринимательской деятельности ↑

Расчеты наличными между ИП и ООО, а также предприятиями с иной организационной формой осуществляются стандартным способом. Какие-либо существенные отличия отсутствуют.

Как осуществляются расчеты между физическими лицами наличными, читайте здесь.

Сегодня существуют следующие способы осуществления расчетов наличными:

По возможности стоит заблаговременно разобраться со следующими вопросами:

  • общие моменты;
  • предельный размер;
  • с юридическими лицами;
  • документальное оформление.

Общие моменты

Ведение всех операций с наличными средствами должно осуществляться на основании специально разработанных для этого инструкций «О порядке ведения кассовых операций в народном хозяйстве» от 22.09.93 г.

Документ утвержден Центральным банком РФ. Все обязательные действия должен осуществлять сам индивидуальный предприниматель или же специально нанятый кассир.

При принятии всех средств обязательно оформляется приходной кассовый ордер. Он подписывается главным бухгалтером. В таком случае обязательно должна быть выдана квитанция.

На ней требуется наличие двух подписей с расшифровкой:

  • индивидуальный предприниматель;
  • главный бухгалтер – если таковой имеется.

Если же по какой-то причине бухгалтер отсутствует, то необходимо будет подпись только самого индивидуального предпринимателя.

С недавнего времени наличие печати для предпринимателей не обязательно. Потому она не должна проставляться в данном конкретном случае.

Важно помнить, что кассир несет полную материальную ответственность за сохранность всех вверенных ему ценностей, а также любое принесенный предпринимателю ущерб.

При этом кассир обязательно должен быть назначен специальным приказом индивидуального предпринимателя. Существует большое количество самых разных нюансов, связанных именно с работой кассира.

Со всеми ними необходимо будет ознакомиться заблаговременно. Это позволит избежать сложностей при наличных расчетах ИП. Расчет наличными между ЮЛ и ИП должен осуществляться в соответствии с законодательными нормами.

Проверку всех свершенных операций осуществляет сотрудник Федеральной налоговой службы.

Обязательно осуществляется анализ фискальной памяти специальной вычислительной техники. Некоторые виды нарушений грозят не только административной, но и уголовной ответственностью.

Предельный размер

Ещё одним важным фактором является становление различных ограничений на оборот наличных средств. Данный вопрос пристально рассматривается в ст.№861 Гражданского кодекса РФ.

В соответствии с данным законодательным актом, все предприниматели имеют право осуществить расчет как с физическими, так и с юридическими лицами.

На данный момент установлен лимит суммы в размере 100 тыс. рублей наличными – при осуществлении расчета между ИП, юридическими лицами.

При этом данная сумма распространяется только лишь на один договор. Также этот момент освещается Указанием Банка РФ №3073-У от 07.10.13 г.

При этом обозначенное выше ограничение не действует в случае, если предприниматель осуществляет выплату:

Возможны ли расчеты наличными между двумя ИП УСН с помощью БСО до 100 000?

Возможны ли взаиморассчеты наличными между двумя ИП на УСН с помощью бсо до 100 000? Возможно ли учесть бсо в качестве расхода?

19 Марта 2017, 18:32 Олег, с. Сюмси

Уточнение клиента

Без ККМ. Услуги по ремонту грузового автомобиля одного ИП другим.

19 Марта 2017, 21:44

Уточнение клиента

Согласно Постановлению Пленума ВАС РФ от 31.07.2003 №16 при оказании услуг индивидуальные предприниматели приравниваются к гражданам. 🙁

19 Марта 2017, 22:09

Ответы юристов (5)

Согласно пункту 2 статьи 2 Закона N 54-ФЗ организации и индивидуальные предприниматели в соответствии с порядком, определяемым Правительством РФ, могут осуществлять наличные денежные расчеты без применения ККТ в случае оказания услуг населению при условии выдачи ими соответствующих бланков строгой отчетности.

Предусмотренное нормой Закона N 54-ФЗ правило действует исключительно в случае оказания услуг населению, то есть гражданам, в том числе имеющим статус индивидуального предпринимателя.
При расчетах между юридическими лицами, а также между индивидуальным предпринимателем и юридическим лицом в обязательном порядке применяется контрольно-кассовая техника, на сумму полученных наличных денежных средств за оказываемые услуги пробивается кассовый чек.

БСО в качестве расхода учесть можно. И ещё выписать приходный кассовый ордер.

Есть вопрос к юристу?

Добрый вечер! Использование БСО между двумя ИП не возможно, так как бланки строгой отчетности выдаются физ. лицам (населению), не ИП. Юр. лицам и ИП вы должны выдавать кассовый чек при наличной оплате. Что касается лимита расчетов наличными, то он должен быть соблюден при расчетах с ИП и юр. лицами.

Если ссылаться на разъяснения налоговой службы (Письмо> УФНС РФ по г. Москве от 30.06.2011 N 17-26/063535), то кассовый чек необходим только если ИП оказывает услуги юридическому лицу. Если же гражданам, в том числе ИП — то достаточно БСО

Это, конечно, извечная проблема кто же ИП — гражданин или юридическое лицо.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Есть ли ограничения на расчеты наличными между ИП и физлицом?

Добрый день. Вопрос следующего содержания — ИП по договору переуступки долга продает долг юридического лица физическому лицу. Физик с ИП рассчитывается соответственно наличными денежными средствами. Есть ли какой-то лимит при расчетах наличными между ИП и физическим лицом? И достаточно ли будет передать наличные ден. средства ИП по расписке? Денежные средства на счет вносить не хотят. Сумма долга по сделке 3 млн, переуступают тоже почти за 3 млн.

Ответы юристов (1)

Добрый день, лимит расчета наличными денежными средствами касается только расчетов между юр. лицами. В вашей ситуации физ. лицо имеет право заплатить наличными ИП.

Наличные расчеты межу юр лицами ограничены 100 000 руб. — В соответствии с п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов» под предельным размером наличных расчетов понимают наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Расчеты между ИП и Юр. Лицами наличными, лимиты, штрафы

Скажите, пожалуйста, может ли оплачивать ИП поставки товара от юр. лица наличными в размере 100 тысяч ежедневно (почему конкретно такие условия —

бухгалтер сказала, что так делать можно).

И каким может быть штраф, если такой вид оплаты запрещен, т.е. конкретный пример:

проведено 10 операций по 100 тысяч, штрафом облагается каждая операция, или штраф идет один, за нарушение правил расчета между юр. лицами?

Ответы юристов (9)

Скажите, пожалуйста, может ли оплачивать ИП поставки товара от юр. лица наличными в размере 100 тысяч ежедневно (почему конкретно такие условия —

бухгалтер сказала, что так делать можно).

Да, можно. Только если поставки идут не по одному договору. То есть каждый договор — не более 100.000.

Ежедневно это происходит или нет — здесь не имеет значения. То есть можно по нескольким договорам за день провести и сумму большую чем этот лимит.

Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У
«Об осуществлении наличных расчетов»

6. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов (далее — предельный размер наличных расчетов).
Наличные расчеты производятся в размере, не превышающем предельный размер наличных расчетов, при исполнении гражданско-правовых обязательств, предусмотренных договором, заключенным между участниками наличных расчетов, и (или) вытекающих из него и исполняемых как в период действия договора, так и после окончания срока его действия.

Штрафовать будут по этой статье:

Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Думаю в данном случае отдельным расчетом может рассматриваться каждый платеж. Так что санкции очень значительные.

Есть вопрос к юристу?

Согласно п.6 Указания ЦБР от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», далее — Указание N 3073-У предельный размер расчетов наличными деньгами по одному договору составляет 100 000 руб.в день.

За не соблюдение данного требования предусмотрена административная ответственность по ч.1 ст. 15.1 КоАП РФ, согласно которой

нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличныхденег сверх установленных лимитов, —

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Уточнение клиента

«Согласно п.6 Указания ЦБР от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», далее — Указание N 3073-У предельный размер расчетов наличными деньгами по одному договору составляет 100 000 руб.в день. «

Напишите, пожалуйста, где именно указано, что именно 100 тысяч в день, а не вообще 100 тысяч по одному договору?

30 Июня 2017, 15:42

Таким образом, если по одному договору в один календарный день было выплачено более 100000 руб., это является административным правонарушением и ИП будет привлечено единожды, не зависимо от количества операций в течении дня по этому договору.

Алексей, добрый день! К сказанному коллегами добавлю разъяснения ЦБ актуальные применительно действующему порядку несмотря на давность

Банка России от 02.07.2002 N 85-Т, МНС РФ от 01.07.2002 N 24-2-02/252
«По вопросам осуществления расчетов между юридическими лицами наличными деньгами»

В связи с поступающими запросами, касающимися порядка осуществления расчетов между юридическими лицами наличными деньгами, разъясняем следующее.
Предельный размер расчетов наличными деньгами относится к расчетам в рамках одного договора, заключенного между юридическими лицами. Расчеты наличными деньгами, осуществляемые между юридическими лицами по одному или нескольким денежным документам по одному договору, не могут превышать предельный размер расчетов наличными деньгами.

ГК РФ Статья 861. Наличные и безналичные расчеты

1. Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.
2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.
3. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации (далее — банки), в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов.

Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 23.04.2014 N 32079

6. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов (далее — предельный размер наличных расчетов).
Наличные расчеты производятся в размере, не превышающем предельный размер наличных расчетов, при исполнении гражданско-правовых обязательств, предусмотренных договором, заключенным между участниками наличных расчетов, и (или) вытекающих из него и исполняемых как в период действия договора, так и после окончания срока его действия.
Наличные расчеты производятся в размере, не превышающем предельный размер наличных расчетов, при выдаче кредитной организацией наличных денежных средств по требованию о возврате остатка денежных средств, перечисленных на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого определен Указанием Банка России от 15 июля 2013 года N 3026-У «О специальном счете в Банке России», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 августа 2013 года N 29423 («Вестник Банка России» от 28 августа 2013 года N 47).
Без учета предельного размера наличных расчетов осуществляется расходование в соответствии с пунктом 2 настоящего Указания поступивших в кассы участников наличных расчетов наличных денег в валюте Российской Федерации на следующие цели:
выплаты работникам, включенные в фонд заработной платы, и выплаты социального характера;
на личные (потребительские) нужды индивидуального предпринимателя, не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности;
выдачу работникам под отчет

Ответственность за нарушение порядка расчетов предусмотрена КоАП РФ

КоАП РФ, Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов

(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(в ред. Федерального закона от 22.06.2007 N 116-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов — влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
(часть 2 введена Федеральным законом от 27.06.2011 N 162-ФЗ)

6. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов (далее — предельный размер наличных расчетов).

Напишите, пожалуйста, где именно указано, что именно 100 тысяч в день, а не вообще 100 тысяч по одному договору?

такого нет в указании ЦБ,

на дату проведения наличных

речь об определении курса при расчете в иностранной валюте, а не о том что каждый день лимит составляет 100 тыс.

«Согласно п.6 Указания ЦБР от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», далее — Указание N 3073-У предельный размер расчетов наличными деньгами по одному договору составляет 100 000 руб.в день. » Напишите, пожалуйста, где именно указано, что именно 100 тысяч в день, а не вообще 100 тысяч по одному договору? Спасибо

речь об определении курса при расчете в иностранной валюте, а не о том что каждый день лимит составляет 100 тыс.

Прошу прощения, мой ответ ошибочен. Действительно, в указаниях ЦБ РФ предусмотрен лимит расчета наличными в рамках одного договора без учета временного фактора.

А я до этого момента искренне заблуждался.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Расчеты по сделке купли-продажи коммерческой недвижимости между Продавцом ИП и Покупателем физ.лицом

Здравствуйте! Планируем купить коммерческую недвижимость с зарегистрированным на неё Долгосрочным договором аренды.

Собственник ИП (он же как ИП и сторона — Арендодатель в Договоре аренды, который заключен на 5 лет с 2013 года и зарегистрирован в Росреестре).

Помещение было куплено Продавцом год назад за 44 млн.руб. Нам они продают за ту же сумму, что нас устраивает.

Но для нас было бы комфортно заплатить 10 млн. руб. по безналичному расчету, а оставшуюся сумму передать наличными через депозитную ячейку банка (обычная схема расчетов по сделкам с недвижимостью).

Но Продавец, говорит, что ИП может рассчитываться по сделкам только через счет? Так ли это?

Посоветуйте, пожалуйста, возможные варианты, чтобы всё же рассчитаться наличными.

05 Декабря 2013, 13:04 Ольга, г. Москва

Уточнение клиента

Уважаемые юристы! Спасибо за ответы, но, к сожалению, я так и не получила ответ на основании чего можно производить наличные расчеты между ИП и Физ.лицом. Цена вопроса велика, а сослаться мне не на что.

Статья 861 ГК РФ — Наличные и безналичные расчеты

1. Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.

2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

3. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации (далее — банки), в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов.

05 Декабря 2013, 17:43

Ответы юристов (11)

Согласно ч.2 ст. 861 ГК РФ Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

Согласно п.2 Указания Банка России от 20.06.2007 N 1843-У ) «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя» Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

ИП действительно может рассчитываться наличными только в пределах суммы в 100 тыр.

Я думаю, в вашей ситуации в договоре к-п писать сумму сделки 10млн, а между собой договориться, что оставшаяся сумма будет передана через ячейку.

Есть вопрос к юристу?

Согласно ст. 861 ГК РФ, предприниматели могут осуществлять наличные расчеты с физическими и юридическими лицами.

Ограничений на расчеты между физическими лицами и ИП пока нет, так что можете рассчитываться с продавцом как вам угодно.

Уточнение клиента

Я не совсем понимаю, на основании чего в ст.861 ГК РФ можно судить о том, что расчеты между ИП и физ.лицом могут быть наличными. Объясните, пожалуйста.Статья 861 ГК РФ — Наличные и безналичные расчеты

1. Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.

2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

3. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации (далее — банки), в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов.

05 Декабря 2013, 17:38

Укажу на то же самое Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 г., поскольку ограничения по расчетам наличными денежными средствами касаются только ЮЛ и ИП, и не затрагивают отношения между ИП и физ. лицами, не являющимися ИП.

В рассматриваемом случае допустимо передавать денежные средства как в наличной, так и в безналичной форме без ограничения размера.

ИП должен будет в тот же день инкассировать денежные средства в банк, либо внести их на счет самостоятельно.

Уточнение клиента

А что будет подтверждением получения денег ИП в конкретный день, чтобы без промедления внести ему их на р/с? В договоре купли-продажи объекта стоит срок » что расчеты должны быть произведены в течении 1 дня после государственной регистрации перехода права собственности». Но штамп о регистрации могут поставить накануне выдачи документов с регистрации.

05 Декабря 2013, 14:45

Уточнение клиента

В Указании ЦБ РФ от 20.06.2007 действительно нет упоминания про ИП и физ.лица.

Но в Статье 861 ГК РФ — «Наличные и безналичные расчеты»:

1. Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.

2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

3. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации (далее — банки), в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов.

На основании чего тогда можно производить наличные расчеты между ИП и Физ.лицом? Сумма очень большая! — 34 000 000 руб!

Продавец ИП вновь говорит, что только безналичные… Так на, что я могу сослаться?

05 Декабря 2013, 17:41

Предприниматели могут осуществлять наличные расчёты с физическими и юридическими лицами (согласно ст. 861 ГК РФ). При этом в расчётах с юр. лицами и другими ИП предприниматели могут рассчитываться в пределах 100 000 руб. по одному договору (Указание Банка России от 20 июня 2007 № 1843-У).

За нарушение в расчётах этой предельной суммы установлена ответственность в виде штрафа на должностных лиц — от 4000 до 5000 руб., а на юридических лиц — от 40000 до 50000 руб (ст. 15.1 КоАП РФ).

Однако про ответственность физических лиц в ней ничего не сказано.

Уточнение клиента

В нашем случае расчеты между ИП и физ. лицом! ИП нам продает помещение

05 Декабря 2013, 13:35

Но Продавец, говорит, что ИП может рассчитываться по сделкам только через счет? Так ли это?

это распространяется в отношениях между субъектами предпринимательской деятельности, можете рассчитываться любым способом, а затем ИП нужно будет их оприходовать.

А что будет подтверждением получения денег ИП в конкретный день, чтобы без промедления внести ему их на р/с? В договоре купли-продажи объекта стоит срок » что расчеты должны быть произведены в течении 1 дня после государственной регистрации перехода права собственности». Но штамп о регистрации могут поставить накануне выдачи документов с регистрации.

Подтверждением для ИП будет фактическое получение денег за проданное имущество. Он обязан выдать Вам расписку в их получении, а точнее — квитанцию к приходно-кассовому ордеру. Сам ордер и будет подтверждать получение денег в кассу ИП. Это не имеет прямого отношения к сроку передачи вами денег после регистрации. Даже если вы передадите деньги с нарушением срока, все равно их приходование оформляется в момент получения денег, а не в тот момент, когда они должны быть внесены.

Уточнение клиента

Только здесь есть нюанс, как мне кажется, так как деньги закладываются в ячейку и Продавец забирает их по условиям доступа сразу после регистрации сделки, без нашего присутствия. Как же тогда нам получить приходно-кассовый ордер? И как правильно оформить передачу денег в этом случае? Физ.лицо пишет обычно расписку, что получил сумму за проданное помещение, а данной ситуации должна быть, наверное, расписка + приходно-кассовый ордер?

05 Декабря 2013, 17:26

Вы можете в договоре на аренду ячейки прописать любые документы, которые должен предоставить продавец банку при получении денег. Напишите, что это квитанция к приходно-кассовому ордеру с печатью и подписью ИП, расписка в получении денежных средств (я так понимаю, что надо заранее текст ее согласовать с ИП, так как в ней нужна ссылка на ПКО, чтобы не было формально двойно оплаты), иные документы (если необходимо).

Уточнение клиента

Спасибо. Это важная информация.

Евгений, а как быть с убеждением Продавца, что он имеет законное право проводить наличные расчеты?

В Статье 861 ГК РФ — «Наличные и безналичные расчеты» ничего об этом не сказано. Наоборот, что только «граждане, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке. Но в моем случае один из участников расчетов — ИП, соответственно, он осуществляет предпринимательскую деятельность…

1. Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.

2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

3. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации (далее — банки), в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов.

05 Декабря 2013, 17:48

Ограничение по расчетам наличными касается только ИП и ЮЛ. Смотрите ссылку на указание ЦБ РФ, о котором говорилось в первых ответах. Расчеты между ИП и ФЛ, между ЮЛ и ФЛ, а также между ФЛ не затронуты данным указанием. Не все ФЛ имеют счета в банках и хранят на них денежные средства. Некоторые приносят на сделки наличные в коробках, портфелях и других небезопасных предметах. ФЛ может приобрести любой товар за наличные средства.

Вам как раз подходит п. 1 ст 861, о которой вы говорите. Смысл ее в том, что когда вы приобретаете товар для себя, а не для перепродажи (при сделках с участием ФЛ это презюмируется), эта сделка предполагается не связанной с предпринимательской деятельностью. Это Ваш случай.

Второй пункт данной статьи говорит о сделках между ИП и ЮЛ. Их сделки предполагаются связанными с предпринимательской деятельностью в силу самого статуса участников.

Уточнение клиента

Спасибо! Значит если я — Физ. лицо покупаю недвижимость у ИП могу оплатить часть 1/3 часть безналичными и 2/3 наличными, так как покупаю объект для себя (независимо от того, что это нежилое помещение с готовым аредным бизнесом?), а не для перепродажи? Как ИП я не зарегистрирована.

И нежелание Продавца — ИП в принять наличные для оплаты помещения — это только акт его доброй воли, правильно?

Так как нигде в законодательстве не наложен запрет на проведение таких операций между ИП и Физ.лицом? А ограничения по наличному расчету существуют только для юр.лиц.

05 Декабря 2013, 18:38

Ольга Добрый День.

А Аккредитив чем смущает.

Карта у Вас наверняка есть (наверное и не одна), а значит счет открыт. Аккредитив открывается против тех же документов, что и ячейка, так же можете дополнительно прописать документы. Услуга по проверки купюр, скорее всего будет не нужна, банк сам все проверит при принятии их на счет (карту можно заблокировать, если есть опасения что деньги могут уйти со счета через карту).

Нюанс в том чтобы у Банка в этот момент лицензию не отозвали.

Деньги пройдут по счетам, сделка будет прозрачной.

С Уважением, Андрей Ч.

Спасибо! Значит если я — Физ. лицо покупаю недвижимость у ИП могу оплатить часть 1/3 часть безналичными и 2/3 наличными, так как покупаю объект для себя (независимо от того, что это нежилое помещение с готовым аредным бизнесом?), а не для перепродажи? Как ИП я не зарегистрирована.

И нежелание Продавца — ИП в принять наличные для оплаты помещения — это только акт его доброй воли, правильно?

Так как нигде в законодательстве не наложен запрет на проведение таких операций между ИП и Физ.лицом? А ограничения по наличному расчету существуют только для юр.лиц.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.